✅ ForexMalaysia.My - Forex Trading di Malaysia
Forex Malaysia ~ Forex Trading di Malaysia
English
Bahasa Malaysia

Pengawalseliaan dan lesen broker Forex

Pengawalseliaan dan lesen broker Forex
Sekiranya anda masih baru dalam bisnes pertukaran asing, adalah pentingnya untuk berhati-hati dalam setiap keputusan yang anda laksanakan, terutamanya dalam memilih broker Forex yang sesuai untuk rancangan dan matlamat dagangan anda.

Berbeza dengan stok, dagangan dalam pasaran pertukaran asing tidak mempunyai tempat atau pusat tertentu yang boleh diselia dan ditubuhkan. Ini adalah sebab Forex merupakan destinasi pilihan artis penipuan antarabangsa yang ingin menipu klien mereka yang mudah tertipu.

Oleh itu, sebelum membuat keputusan dan berdaftar atas laman web broker, sentiasa pastikan broker Forex anda dikawal selia dengan betul-betul untuk pengalaman dagangan yang selamat dan terjamin.

Apakah Pengawalseliaan Forex?

Pengawalseliaan pertukaran asing ialah satu set peraturan kewangan yang mentadbir semua perbadanan dan syarikat selain daripada pedagang-pedagang yang beroperasi dalam pasaran mata wang. Pengawalseliaan ditetapkan untuk memastikan semua pihak yang terlibat dalam pasaran sejagat dan nyahpusat ini berfungsi dengan adil dan dengan beretika.

Sebagai pasaran kewangan terbesar dengan pusing ganti harian melebihi $5 trilion, Forex berfungsi pada skop antarabangsa tanpa pusat tertentu. Ini adalah kerana pasaran Forex tidak seperti pertukaran stok, dan pelbagai peserta dari tahap kewangan berlainan beroperasi, termasuk bank, syarikat komersial, broker Forex dan juga pedagang-pedagang korporat serta runcit.

Oleh itu, satu organisasi kerajaan atau institut bebas yang istimewa ditubuhkan untuk menyelia dan mengawal aktiviti-aktiviti pasaran dalam satu set rangka kerja. Institut istimewa ini dikenali sebagai pengawal selia Forex atau badan pengawalseliaan Forex. Pengawal selia ini bertanggungjawab dalam mengawal semua peserta Forex untuk memastikan mereka mematuhi peraturan dan menjalankan amalan perniagaan yang adil. 

Badan Pengawalseliaan Forex Antarabangsa & broker Forex yang Dikawal Selia

Seperti yang dinyatakan di atas, setiap bidang operasi dalam pasaran Forex mempunyai badan penyeliaan Forex tesendiri. Tambahan pula, memandangkan pasaran pertukaran asing berfungsi pada tahap sejagat dan antarabangsa dengan melibatkan beratus-ratus negara, banyak badan pengawalseliaan adalah diperlukan.

Terdapat beberapa badan pengawalseliaan yang sangat dihormati yang lebih disukai dan dianggap lebih boleh dipercayai. Kebanyakan pedagang berpengalaman akan memeriksa lesen dan pengawalseliaan untuk pengawal selia tersebut supaya dapat membuat keputusan sama ada broker forex yang dipilih adalah sah atau tidak:

1. FCA

Lembaga Kelakuan Kewangan (FCA) dari UK ialah salah satu badan pengawalseliaan yang paling terkenal dalam perniagaan Forex. Walaupun FCA menguatkuasakan peraturan dan polisi yang ketat, ia masih dianggap agak terbuka dan mesra kepada pengendali Forex luar negara.

Tambahan pula, FCA merupakan satu institute awam yang bebas dan menjamin satu program dana yang setinggi GBP 50,000 sebagai insurans untuk pedagang dan pelabur dalam kes pertikaian kewangan.

Matlamat utama FCA adalah untuk melindungi pengguna, mengawasi dan memperkuatkan integriti sistem kewangan UK, serta memastikan persaingan berkesan antara pengguna dalam perniagaan Forex.
FCA Regulation
FXTM Malaysia
ForexTime Malaysia
FXTM FCA License #: 777911
Other Regulations: IFSC, FCA

Headquartered: Cyprus

XM Malaysia
XM Malaysia
XM FCA License #: 705428
Other Regulations: CySEC, IFSC, ASIC

Headquartered: Cyprus

Tickmill Malaysia
Tickmill Malaysia
Tickmill FCA License #: 717270
Other Regulations: CySEC, FSA

Headquartered: Cyprus

HYCM Malaysia
HYCM Malaysia
HYCM FCA License #: 186171
Other Regulations: CySEC, CIMA

Headquartered: Cyprus

HotForex Malaysia
HotForex Malaysia
HotForex FCA License #: 600473
Other Regulations: CySEC, FSA

Headquartered: Cyprus

Aetos Malaysia
Aetos Malaysia
AETOS FCA License #: 592778
Other Regulations: ASIC

Headquartered: Australia

2. CySEC

Sebagai destinasi dunia yang paling terkenal untuk perniagaan broker Forex, Siprus mempunyai satu agensi pengawalseliaan yang dipanggil Pesuruhjaya Sekuriti dan Pertukaran Siprus (CySEC) yang beroperasi di bawah pengawalseliaan MiFID Eropah.

MiFID atau Pasaran dalam Arahan Instrumen Kewangan telah dikuatkuasakan untuk menyediakan perkhidmatan masuk percuma kepada ahli-ahlinya dalam negara-negara Kesatuan Eropah. Broker yang telah mendapatkan lesen daripada satu ahli agensi pengawalseliaan MiFID akan dapat menjalankan perniagaan mereka dalam negara-negara keahlian lain MiFID.

CySEC ialah satu agensi pengawalseliaan yang dihormati dan menarik banyak broker Forex dan syarikat asing kerana ia mempunyai peraturan yang lebih ringan dan keperluan modal yang minimum. Banyak syarikat kewangan memilih untuk mendapatkan lesen dan menyertai bidang kuasa CySEC untuk beroperasi dalam pasaran Eropah.

Perlindungan modal yang ditawarkan oleh CySEC ialah maksimum USD 100,000 dalam zon Kesatuan Eropah.    
CySEC Regulation
FXTM Malaysia
ForexTime Malaysia
FXTM CySEC License #: 185/12
Other Regulations: IFSC, FCA

Headquartered: Cyprus

FBS Malaysia
FBS Malaysia
FBS CySEC License #: 331/17
Other Regulations: IFSC

Headquartered: Russia

XM Malaysia
XM Malaysia
XM CySEC License #: 120/10
Other Regulations: FCA, IFSC, ASIC

Headquartered: Cyprus

Tickmill Malaysia
Tickmill Malaysia
Tickmill CySEC License #: 278/15
Other Regulations: FCA, FSA

Headquartered: Cyprus

HotForex Malaysia
HotForex Malaysia
HotForex CySEC License #: 183/12
Other Regulations: FCA, FSA

Headquartered: Cyprus

HYCM Malaysia
HYCM Malaysia
HYCM CySEC License #: 259/14
Other Regulations: FCA, DFSA

Headquartered: Cyprus

4. IFSC

Belize ialah sebuah negara yang terletak di Amerika Tengah yang menegakkan undang-undang privasi yang ketat dan struktur cukai sifar untuk pendapatan luar negara, menjadikan negara tersebut salah satu tempat paling selamat dan paling terjamin untuk pelaburan. Ini ialah sebab Pesuruhjaya Perkhidmatan Kewangan Antarabangsa Belize (IFSC) terkenal antara syarikat-syarikat broker Forex.

IFSC bertanggungjawab untuk menyelia syarikat dan individu yang beroperasi dalam sector kewangan Belize dan memastikan mereka menjalankan perniagaan berdasarkan peraturan dan garis panduan kerajaan Belize.
IFSC Regulation
XM Malaysia
XM Malaysia
XM IFSC License #: IFSC/60/354/TS/19
Other Regulations: CySEC, IFSC, ASIC

Headquartered: Cyprus

RoboForex Malaysia
RoboForex Malaysia
RoboForex IFSC License #: IFSC/60/271/TS
Other Regulations: CySEC, FSA

Headquartered: Cyprus

FBS Malaysia
FBS Malaysia
FBS IFSC License #: IFSC/60/230/TS/18
Other Regulations: CySEC

Headquartered: Russia

3. ASIC

Pesuruhjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) ialah agensi kerajaan bebas Australia yang menyelia dan mengawal selia pasaran kewangan Australia. Mereka memberikan lesen serta mengawal semua pihak yang terlibat dalam pasaran kewangan Australia, dan memastikan mereka mematuhi kewajipan undang-undang mereka untuk operasi pasaran adil dan telus.
ASIC Regulation
XM Malaysia
XM Malaysia
XM ASIC License #: 443670
Other Regulations: CySEC, IFSC, FCA

Headquartered: Cyprus

Aetos Malaysia
Aetos Malaysia
AETOS ASIC License #: 313016
Other Regulations: FCA

Headquartered: Australia

Bagaimanakah Broker Forex Dikawal Selia?

Sebagai seorang pedagang baru, anda perlu faham sepenuhnya bagaimana broker Forex dikawal selia. Dengan cara ini, anda akan lebih dilengkapi dengan ilmu yang mencukupi sebelum bekerja dengan broker forex tertentu.

Tambahan pula, broker Forex yang ingin beroperasi dalam negara tertentu mesti berdaftar dengan institute pengawalseliaan negara masing-masing. Oleh sebab setiap pengawal selia mempunyai peraturan dan keperluan khusus yang berlainan, prinsip asas untuk pengawalseliaan itu boleh diringkaskan seperti di bawah:

1. Lesen Sah

Sebelum berdaftar atas laman web broker, anda perlu memastikan bahawa broker Forex anda beroperasi di bawah lesen aktif dan sah yang didapati daripada agensi pengawalseliaan dalam bidang kuasa berkaitan.  Broker Forex yang dikawal selia akan memaparkan nama agensi mereka atas laman web mereka dan didaftarkan dalam senarai aktif agensi tersebut

2. Akaun Berasingan

Broker Forex anda yang telah dikawal selia perlu menyimpan dana pelanggannya dalam akaun bank berasingan, terpisah sepenuhnya daripada dana operasi syarikat tersebut. Oleh itu, sekiranya sesuatu yang malang terjadi, pemiutang broker tersebut tidak akan dapat mendapatkan akses ke akaun kewangan anda dan menggunakan wang anda untuk melangsaikan hutang broker tersebut.     

3. Kajian Semula dan Audit Biasa

Semua broker Forex yang dikawal selia terikat kepada pemeriksaan dan audit berkala untuk memastikan bahawa mereka telah mematuhi pengawalseliaan tersebut. Kekerapan audit tersebut bergantung kepada badan pengawalseliaan.

4. Keperluan Modal yang Cukup

Untuk beroperasi sebagai satu broker Forex yang dikawal selia secara aktif, syarikat broker perlu mempunyai jumlah modal yang mencukupi berdasarkan keperluan pengawal selia tersebut. Contohnya, IFSC memerlukan ahli-ahlinya untuk memiliki modal operasi minimum sebanyak USD 100,000, manakala keperluan untuk ahli-ahli FCA ialah jumlah minimum sebanyak GBP 1 milion. 

5. Pendedahan Risiko

Periksa laman web broker terpilih anda dan tentukan jika mereka memaparkan amaran awal tentang risiko tinggi yang terlibat dalam perniagaan Forex. Seorang broker Forex yang dikawal selia perlu memaparkan pendedahan risiko untuk memberikan amaran kepada pelanggan masa depan mereka bahawa dagangan dalam pasaran Forex menglibatkan tahap risiko tertentu.

Kepentingan dan Kelebihan Broker Forex yang Dikawal Selia

Pasaran Forex ialah perniagaan yang paling menarik perhatian dalam dunia kewangan yang menawarkan jumlah pendapatan yang besar dan hampir sebesar dengan risiko yang terlibat. Apabila anda memilih seorang broker Forex, ini bermaksud anda sedang memilih seorang rakan kongsi perniagaan yang anda perlu mempercayai dengan maklumat peribadi anda dan juga modal serta pelaburan anda.

Memilih seorang broker Forex yang dihormati ramai dan dikawal selia oleh satu atau lebih agensi pengawalseliaan bukan sahaja akan menyediakan pengalaman dagangan yang lebih selamat dan lebih terjamin tetapi juga mendatangkan manfaat berikut kepada anda:

1. Perlindungan Dagangan

Pasaran pertukaran asing adalah sangat terdedah kepada penipuan kewangan. Broker yang tidak dikawal selia selalunya penipu yang mencuri wang pedagang-pedagang dan membiarkan mereka dalam hutang besar.
Berdagang dengan broker Forex yang dikawal selia tentu akan melindungi aset anda terhadap jenis penipuan kewangan ini. Broker yang dikawal selia selalu dipantau oleh agensi pengawalseliaan, dan jika anda pernah mengalami keadaan yang menyukarkan, anda boleh membuat aduan anda kepada pihak berkuasa yang lebih tinggi.

2. Insurans dan Pampasan

Walaupun broker anda yang dikawal selia rupa-rupanya tidak stabil dan menjadi bankrap, mereka masih diwajibkan untuk menyediakan pampasan yang sewajarnya kepada pelanggan mereka. Jumlah pampasan bergantung kepada agensi pengawalseliaan mereka.

3. Jaminan dan Ketelusan  Dana

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, broker Forex yang dikawal selia mesti menyimpan wang pelanggan mereka dalam akaun bank berlainan yang diasingkan daripada dana syarikat tersebut, dan secara tambahan, mereka perlu dikaji semula dan diaudit secara berkala.
Oleh itu, anda boleh yakin bahawa pelaburan anda tidak akan dicampurkan dengan modal broker, dan broker anda boleh sentiasa memproseskan permintaan pengeluaran anda. Selain itu, anda akan lebih yakin dalam operasi dagangan anda dan tahu bahawa aktiviti broker anda akan sentiasa diperiksa oleh pengawal selia, oleh itu, tiada manipulasi dagangan boleh berlaku.

Ia adalah paling bagus untuk mengesahkan sama ada broker Forex anda dikawal selia sebelum berdaftar dan membuka satu akaun langsung. Anda boleh bermula dengan mencari nama pengawal selia atas laman web broker atau bertanya dengan sokongan pelanggan sekiranya anda tidak dapat mencari seorang. Kemudian, anda boleh menyemak semula dengan senarai pengawal selia atas laman web mereka untuk memastikan bahawa lesen tersebut masih sah dan aktif.

Kesimpulannya, kami ingin mengesyorkan anda untuk bekerja dengan broker Forex yang dikawal selia sahaja kerana pengawalseliaan Forex menyelia dan mengehadkan syarikat broker, jadi mereka tidak akan menipu pelanggan mereka di mana jua mereka berada.